Разработка многофакторных финансовых моделей для банков и инвесторов
Создаем прозрачные, математически выверенные финансовые модели любой сложности. Оцифровываем бизнес-логику проектов, проводим сценарный анализ и рассчитываем метрики окупаемости. Разрабатываем модели под индивидуальные требования инициатора и жесткие стандарты любого финансового института: от Сбербанка и ВЭБ.РФ до корпорации «Туризм.РФ» и ФРП. Гарантируем отсутствие «черных ящиков» и сопровождаем модель на кредитном комитете.
СБЕР • ВТБ • ДОМ.РФ • ТУРИЗМ.РФ • ВЭБ.РФ
ФРП • ОЭЗ • ТОР • ТОСЭР • ПП РФ №141
01 • НАЗНАЧЕНИЕ
Инструмент управления, а не просто таблица
Команда Inventica разрабатывает индивидуальные, архитектурно правильные алгоритмы с нуля, адаптируя их под специфику конкретной отрасли и задачи конечного пользователя.
Финансовая модель — это не статичный калькулятор, а цифровой двойник вашего будущего или действующего бизнеса
Профессиональная модель позволяет еще до начала капитальных вложений сравнить различные концепции проекта, дополнив маркетинговые предпосылки финансовыми аргументами, оценить потребность в финансировании, понять, как изменение параметров отразится на итоговой прибыли и провести стресс-тест проекта.
ЦИФРОВОЙ ДВОЙНИК БИЗНЕСА
02 • СТАНДАРТЫ И ИНСТИТУТЫ РАЗВИТИЯ
Моделируем под любые требования
Компетенции наших аналитиков позволяют разрабатывать финансовые модели любой сложности. Мы переводим ваш проект на язык цифр, строго соблюдая архитектуру, макроэкономические параметры и шаблоны конкретного института
СБЕР
Параметрические модели в строгом соответствии со стандартами корпоративного кредитования и проектного финансирования банка.
03 • СФЕРА ПРИМЕНЕНИЯ
Для каких задач мы разрабатываем финансовые модели
Мы создаем вычислительные алгоритмы, которые решают стратегические задачи бизнеса на разных этапах его жизненного цикла.
01
Привлечение банковского проектного финансирования
Учет сложных графиков выборки кредита, капитализации процентов, расчет обязательного коэффициента покрытия долга (DSCR)
02
Привлечение инвесторов и фондов
Расчет справедливого распределения долей, дивидендной политики, оценка стоимости бизнеса (DCF) и внутренней нормы доходности (IRR) для частного капитала
03
Аудит и адаптация готовых расчетов
Проводим глубокий аудит вашей текущей финансовой модели на предмет явных и скрытых логических ошибок. Бережно переносим ваши расчеты в регламентированные шаблоны.
04
Стресс-тестирование действующих бизнесов
Аудит и пересборка текущей финансовой модели компании для поиска узких мест, оптимизации кредитного портфеля или подготовки к сделкам.
04 • АРХИТЕКТУРА МОДЕЛЕЙ INVENTICA
Наш подход к разработке
Банковские аналитики отклоняют модели со скрытыми листами, циклическими ссылками или зашитыми в формулы константами. Мы строим документы по международным стандартам финансового моделирования, обеспечивая их читаемость и математическую надежность.
1
Выделенный дашборд
Все ключевые допущения (инфляция, ставки, загрузка, тарифы, налоги) вынесены на единый лист параметров. Чтобы изменить сценарий, вам не нужно искать данные внутри сложных формул — достаточно поменять значение на главной панели, и модель мгновенно пересчитает результат.
2
Абсолютная прозрачность (без «черных ящиков»)
Мы не закрываем листы паролями и не используем скрытые макросы там, где они не нужны. Банковский эксперт или ваш финансист сможет легко отследить логику любой формулы до исходных данных.
3
Жесткая структура расчетов
Математика модели разделена на понятные функциональные блоки:
• Исходные данные и макроэкономические предпосылки
• Инвестиционный план: график капитальных вложений (CAPEX), амортизация
• Операционный план: детализированный расчет выручки, ФОТ и эксплуатационных затрат (OPEX), налоги
• Финансовый план: логика обслуживания долга
4
Прогнозная финансовая отчетность
Ядром модели выступают три классических отчета, жестко связанных между собой балансовым правилом: Прогноз прибылей и убытков (P&L), Отчет о движении денежных средств (Cash Flow) и Прогнозный баланс.
5
Сценарный анализ и инвестиционные метрики
Модель автоматически выводит ключевые индикаторы эффективности инвестиций, в частности:
NPV (Чистая приведенная стоимость)
IRR (Внутренняя норма доходности проекта и капитала инвестора)
DPBP (Дисконтированный срок окупаемости)
DSCR (Коэффициент покрытия обслуживания долга)
05 • ДОКАЗАТЕЛЬНАЯ БАЗА И ЧЕСТНОЕ ПАРТНЕРСТВО
Не просто Excel-файл, а защита ваших цифр
Мы не просто собираем Excel-файл, мы проводим превентивный аудит ваших вводных данных.
Защита от критических ошибок
Мы работаем как ваши внутренние аудиторы. Если ваши предпосылки по трафику или затратам не бьются с рын очными реалиями, мы честно укажем на это до начала общения с банком, чтобы избежать отказа в финансировании.
Апробация на реальных фактах
Мы доказываем параметры, заложенные в модель, опираясь на наши маркетинговые алгоритмы и опыт уже функционирующих объектов.
Сопровождение на кредитных комитетах
Наша работа не заканчивается после отправки файла. Эксперты Inventica интегрируются в диалог с инвестором и банком, оперативно вносят необходимые корректировки по запросу кредитных инспекторов и аргументированно защищают заложенную математику.
06 • РЕЗУЛЬТАТ
Что в результате получает заказчик
ДОКУМЕНТ • MS EXCEL (ОТКРЫТЫЙ ФАЙЛ)
Финансовая модель
Финансовая модель, готовая к аудиту кредитным комитетом, редактированию и проведению самостоятельного сценарного анализа инвестором.
ДОКУМЕНТ • PDF (POWER POINT)
Инвестиционный момерандум
Презентация на 10-20 слайдов с описанием проекта и его ключевыми параметрами. Разрабатывается в случае необходимости.
07 • МЕЖОТРАСЛЕВАЯ АДАПТИВНОСТЬ
Любые ниши и уровни сложности
Вычислительное ядро наших моделей универсально. Несмотря на исторически глубокую экспертизу в коммерческой рекреационной недвижимости (отели, санатории, водно-термальные комплексы, фитнес), наша аналитическая база позволяет выстраивать точные математические алгоритмы для любых сложных коммерческих ниш — от медицинских центров до логистических хабов, агрокомплексов и высокотехнологичных производственных предприятий.
СВЯЗАТЬСЯ
Рассчитаем модель вашего проекта.
Вы можете заполнить бриф проекта либо связаться с нами напрямую.